UFPC
自分と愛する家族が生涯安心して暮らせるライフプランを

お客様の声

お金に働いてもらう資産運用&積立て

◆投資の本質を分かりやすく教えてもらったお陰でマーケットの変化に一喜一憂しなくなりました。
(千葉県 52歳 医師 K・T様)

 こちらで相談するまでは、証券会社の営業マンから勧められるままに金融商品を購入していました。投資とは短期で儲けを得ることだと思っていましたが、私が今までやっていたのは「投機」だったのですね。結局、儲かったり損したりで累積損益は赤字でした。
 プロのFPは投資信託を売る必要がないとのことで、本当に中立な立場からアドバイスして頂きました。何より「本当の投資」とは何なのかを教えてもらえたのが大きかったです。今ではマーケットの変化に一喜一憂しなくなり、平穏な毎日を過ごしております。もちろん、リターンもしっかり得られるようになりました!
 もっと早くUFPCと出会えていたら余計な労力と資金の浪費が無かったのにと思うと少し悔しいですが、その分これからが楽しみです。
 また相談したいと思いますので、どうぞよろしくお願いします。


◆分散投資の意味すら理解しないまま大事なお金を運用していた自分が、今では同僚にアドバイス出来るまでになりました。
(埼玉県 38歳 会社員 N・S様)

 会社が確定拠出年金を導入したことがきっかけで、投資信託や個別株を始めましたが自己流でずっとやっていました。たまに書籍などを読んではいろいろ試してみるのですが長続きせず、中途半端な状態でダラダラ投資をしていました。
 しかしこのままではいけないと一念発起しFP相談を申し込みました。お金のことを相談するのは不安もありましたが、行動して本当に良かったです。
 分散投資や効率的フロンティアの概念を教えて頂き、具体的なポートフォリオまで組んで頂いたお陰で、会社の退職金も順調に殖えております。今では会社の同僚数人からアドバイスを求められる存在なんですよ。
 これからもポートフォリオのリバランスなど、定期的に相談させてもらえたら有難いです。

相談申し込み&ご料金

保険にきちんと入る&見直す

◆良心的な料金で質の高いコンサルティングを受けることが出来て大満足です。
(東京都 28歳 会社員 D・N様)

 姉がこちらに相談して感激した話を聞いて紹介してもらいました。保険の見直しは「無料」でやっているところもたくさんありますが、そこで保険に入ることが前提になっているようで嫌でした。実際、来店型の代理店に行った友人から聞いた話と比べて、こちらのコンサルティングはレベルの高いものでした。我が家の必要保障額を現在からリタイア後までグラフで分かりやすく提示したうえで、「そもそも保険は必要なのか?」というところから話をして頂いたので、自分たちで能動的に考えることが出来ました。
 ご提案頂いたプランも私たち夫婦の意見がすべて取り入れられていて大満足です。
 紹介してくれた姉には本当に感謝ですね。


◆家族を大切に思う気持ちをカタチにできました!保険の見直しというより、自分と家族のことを見つめ直す良い機会になりました。
(神奈川県 42歳 自営業 F・H様)

 新卒で会社に入った頃に職場に来るセールスレディから入った保険が更新時期を迎え、保険料が倍近くになるのに驚いて、どこかに相談しようと思ったのですが、なかなか相談できるところがなくて悩んでいました。一度は他の保険会社に直接相談しようとも思いました。けれど、どうも保険を売りつけられそうで躊躇していたのです。
 運良くこちらの会社を知ることが出来て、結果は大変満足のいくものでした。なぜ保険に入るのかなんて真剣に考えたことはなかったのですが(入るのが当たり前だと思っていました)、FPの質問に答えているうちに、自分が家族のことをどれだけ大切に思っているのかが認識出来て、家族を見つめ直す良い機会になりました。お陰で今では家族サービスの時間もグンと増えたんですよ。小手先だけの保険商品比較ではない、本当の見直しが出来たと、夫婦共々感謝しております。
 FPの存在がもっとポピュラーになれば、私のように悩む人も減るのではないかと思います。どんどんアピールして誰でも気軽に相談出来るようにしていって下さい。ファンの一人として応援しています。

相談申し込み&ご料金

住宅ローンの有利な借り方&賢い返済方法

◆銀行の無料相談会では絶対してもらえないサービス内容でした。金銭面、心理面で得られたメリットを考えると「こんなに安くていいの?」という感じです。
(埼玉県 33歳 会社員 J・H様)

 勤めている会社の顧問FPになって頂いているご縁から、住宅ローンの個別相談にのって頂きました。実は、マイホーム購入を考え始めた時から3回くらい、銀行の住宅ローン無料相談会に出掛けたのですが、そこでされる話はどこも同じ内容でした。本を読めば分かるような住宅ローンの基礎知識と、その銀行の商品メリット説明です。もちろん依頼すれば返済シミュレーションなどはやってもらえるのですが、住宅ローン商品全体の中で、その銀行の商品が良いのか悪いのか、客観的な根拠をもとに説明してくれるところはありませんでした(今考えてみれば無茶な要求だったと思います)。
 当初、住宅ローンの相談をするのにお金を払うことには抵抗があったのですが、それに見合うメリットがあればと思い、こちらのFP相談を申し込みました。率直な感想を申し上げますと「感動」の一言です。相談のあと、たかが住宅ローンと思っていた自分が恥ずかしくなりました。FPの内田さんは住宅メーカーの勤務経験と宅建有資格者の知識を活かして的確なアドバイスを下さり、家選びのポイントから欠陥住宅にさせないための心得、子供の健康を考えた素材選びなど、住宅ローン以外のことも親身に相談にのって頂きました。住宅ローンを組むということは「家」を買う「資金計画」ですから、家とお金のことを両方熟知してらっしゃる内田さんの存在はとても頼りになります。もちろん住宅ローンについても利用可能なあらゆる銀行の商品比較をした中からベストプランをご提案頂き、大変満足しています。教えて頂いた方法で繰上げ返済をしていこうと思います。我が家は変動金利を利用して利息を軽減することにしましたが、「将来の金利動向に左右されない」裏技を伝授してもらったので安心ですね。
 金銭面、心理面でのメリットを考えると、お支払いした相談料は「こんなに安くていいの?」という感じです。
 これからも会社の顧問FPとして、個人のアドバイザーとしてお世話になりますが、どうぞよろしくお願いします。


◆これで楽しい家づくりに戻れます。返済に対する不安から解放されて家族ともども感謝しています。
(茨城県 39歳 会社員 T・N様)

 子供も大きくなってきて賃貸マンションが手狭になってことから住宅展示場に足を運び、そのまま家作りの話がどんどん進みました。住宅メーカーの営業マンや設計デザイナーと話していると、本当に楽しく、間取りや外壁、内装など家族でワイワイ意見を出し合いました。でもいざ見積もりが出てくると、私と妻は住宅ローン返済への不安で一気に暗い気持ちになってしまいました。
 そんな折、友人からこちらの会社の話を聞いて相談させて頂いたのですが、見事その不安は一掃されました。これで楽しい家づくりに戻れます。返済に対する不安から解放されて家族ともども感謝しています。
 これは「利害の絡まない専門家にしか出来ないことだな」と、今つくづく感じています。
 なぜなら、住宅メーカーの営業マンは私たちの不安を直視しようとせず、とにかく「大丈夫」の一点張りだったからです。提携しているという銀行の窓口でも相談しましたが、「借りられるかどうか」の話ばかりで「返していけるかどうか」の話にはまともに対応してもらえませんでした。
 私や妻が理解できない部分は何度も噛み砕いて説明して頂いたことも信頼できた理由の1つです。FPなら誰でも良いというわけではなく、やはり人間性が大切ですね。そういう意味で、私たちは信頼できるFPに出会えてとてもラッキーだったと思います。
 先日、会社の後輩から住宅ローンの借り換えのことで相談されたので、太鼓判つきでこちらの会社を紹介しておきました。どうやらマンション販売業者のいわれる通りに無理な住宅ローンを組んでしまったようです。どうぞ力になってあげて下さい。
 今は右肩上がりで給料が増える時代ではないですから、後輩のような相談はきっと多くなるのでしょうね。ますますお仕事お忙しくなると思いますが、我が家にとっても「なくてはならない存在」ですのでお体に気をつけて頑張って下さい。

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ライフプランニングで未来設計図を描く

◆3人目を生むかどうか迷っていましたが、ライフプランニングのおかげで将来の収支が明確になったので、5人家族になる夢が果たせます。
(山梨県 33歳 看護師 M・Y様)

 私も3姉妹で育ったので、子供の頃から子供は3人と決めていたのですが、2人目を育てているうちに、教育費のことが心配になり、どこか相談出来るところはないか探していました。我が家は共働きで少し余裕があるのかな、なんて思っていましたが、育児休暇で収入が少なくなったり、ママ友から子供の習い事やお受験の話など聞いたりしていると3人目を生んでも良いものかどうか、自信がなくなっていたのです。こういう時に周囲に相談しても「大丈夫よ」とか「やめときなさいよ」などと、その人の価値観でしかアドバイスしてくれないので、不安が解消することはありませんでした。
 結局、専門家に聞くのが一番ということになり、ライフプランニングをしてもらいました。最初のヒアリングではFPの方が家族の将来像をとても上手に浮き彫りにして下さり、1時間半くらいだったと思いますが本当にあっという間に過ぎた楽しい時間でした。それまで夫婦で将来やりたいことや、子供たちの進路のことなんて話す機会はありませんでしたから、改めてお互いの考え方や夢を知ることも出来ました。
 提案の時に見たライフプラン表は想像以上に立派なもので、30ページくらいのなかに我が家の理想の未来が織り込まれていました。プランもこのまま4人家族だった場合と3人目を産んで5人家族になった場合で2通り作って頂き、まるで2通りの人生を旅行してきたかのように分かりやすく説明をしてくれました。
 ライフプラン表が将来の収支を明確にしてくれたので、安心して5人家族になる夢が果たせます。これまで、ただ心配しているだけだった主人は「どうしてもっと早く相談しなかったの?」なんて言う始末です。
 また3人目が出来たら写真つきで報告しますね。


◆心のモヤモヤが晴れたようです。知らないことの恐ろしさもよく分かりました。
(埼玉県 40歳 会社員 H・K様)

 この度は大変お世話になりました。
 経済情報誌やインターネットでライフプランについては以前から知っていましたが、いざ夫婦で話し合おうとしても、いったい何から話せばよいのか分からず、ついつい後回しにしていました。
 今回お世話になったことで、自分がどういう人生を送りたいのか、何をしたいのか、妻がどういう人生を送りたいと思っているのか知ることが出来て大変に有意義でした。我が家は夫婦だけですので、老後のことも心配で、介護保険制度や民間のサービスについても詳しく教えて頂けたことは大きな安心に繋がりました。
 さすが専門家だと唸ったのは、ライフプランを絵に描いた餅にせず、一つ一つ実行するための後押しをして下さったことです。お陰で豊かな老後生活を送るための準備と周囲に迷惑を掛けないための準備を同時に始めることが出来ました。
 相談した成果はすぐに現れ、毎日の生活に目標が出来て心のモヤモヤが晴れたようです。もし今でも後回しにしたままだったらと思うとゾッとします。今回の相談で知らないことの恐ろしさもよく分かりました。知恵は知識のないところからは生まれませんから。
 どうぞこれからも良きアドバイザーでいて下さい。

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